Marzo 29, 2024

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Gli ultimi giorni del Credit Suisse sono stati contrassegnati da una corsa all’uscita da 69 miliardi di dollari

Gli ultimi giorni del Credit Suisse sono stati contrassegnati da una corsa all’uscita da 69 miliardi di dollari

I clienti hanno prelevato quasi 69 miliardi di dollari dalla banca nel primo trimestre, ha dichiarato lunedì Credit Suisse, evidenziando i crescenti problemi che l’assediato prestatore svizzero ha dovuto affrontare portando a una rapida vendita all’arcirivale UBS a marzo.

La rivelazione, che è arrivata nel rapporto finanziario finale del Credit Suisse come società indipendente, fa più luce sul motivo per cui il governo svizzero ha frettolosamente rilevato l’istituto di 167 anni il 19 marzo.

Questa decisione di creare un unico gigante all’apice del settore bancario svizzero si è dimostrata politicamente impopolare, soprattutto alla luce delle centinaia di miliardi di garanzie finanziarie del governo offerte per contribuire al successo dell’accordo. I regolatori hanno affermato di essersi mossi rapidamente per sostenere il sistema finanziario svizzero e prevenire un’onda d’urto dai turbolenti mercati globali.

Credit Suisse ha detto che ha soffertoGrandi deflussi di attività nette fuoriSoprattutto nella seconda metà di marzo.

Ciò è avvenuto quando gli investitori temevano per la salute del prestatore in difficoltà, il che ha portato a un calo delle sue azioni e ha costretto la banca a prendere in prestito miliardi dalla Banca centrale svizzera per aumentare la fiducia nelle sue finanze. Gli azionisti sono stati mesi nervosi per Credit Suisse, preoccupati per la sua capacità di sopravvivere tra perdite e una serie di scandali finanziari e passi falsi.

Ma alla fine il governo svizzero ha costretto la società a vendersi a UBS per 3,2 miliardi di dollari. L’accordo, la transazione bancaria di più alto profilo dalla crisi finanziaria del 2008, è stato uno degli sforzi più radicali per calmare i mercati in mezzo alle turbolenze create dal crollo della banca della Silicon Valley a metà marzo.

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Sebbene da allora i prelievi dei clienti presso Credit Suisse siano rallentati, non sono ancora diminuiti, suggerendo che UBS, che dovrebbe riportare gli utili martedì, è in fase di stallo mentre si prepara ad assorbire il suo rivale condannato. Gli analisti hanno affermato che UBS sta pagando un tasso fortemente scontato, ma riportare i clienti del Credit Suisse potrebbe essere difficile, soprattutto perché altri concorrenti cercano di eliminare clienti e personale senior.

Nel frattempo, il Credit Suisse ha ancora un debito di 108 miliardi di franchi nei confronti della Banca nazionale svizzera, anche se nel trimestre ha rimborsato 60 miliardi di franchi.

Come parte della sua relazione finanziaria di lunedì, il Credit Suisse ha dichiarato di aver guadagnato 12,4 miliardi di franchi nel trimestre, un record. Ma questo era legato ai guadagni cartacei derivanti dalla cancellazione di $ 17 miliardi delle sue obbligazioni – parte dei termini del governo svizzero per il salvataggio della banca, una decisione che ha provocato azioni legali da parte di investitori arrabbiati.

Senza questa insolita manovra contabile, l’azienda ha perso 1,3 miliardi di franchi.

Nell’annuncio di lunedì, il Credit Suisse ha anche affermato di aver concluso un accordo da 175 milioni di dollari per acquistare la banca d’investimento boutique di Michael Klein, un commerciante di lunga data ed ex membro del consiglio. Questa acquisizione faceva parte di un complesso piano di risanamento finanziario che includeva la fusione della banca d’investimento Credit Suisse con Mr. Klein, che alla fine ha portato alla gestione congiunta dell’azienda.