La Securities and Exchange Commission accusa il fondatore di Frank Charlie Javis di aver frodato JPMorgan Chase

Charlie Javis, il 31enne fondatore della startup che è stato accusato da JPMorgan Chase in una causa di dicembre di aver mentito alla banca mentre si preparava a rilevare la sua azienda, ora deve affrontare anche accuse penali.

Martedì, l’ufficio del procuratore degli Stati Uniti per il distretto meridionale di New York accusarla Con frodi in bonifici, banche e titoli. Ha detto che “erroneamente e drammaticamente” ha esagerato il numero di clienti che Frank, l’ormai defunta società di pianificazione finanziaria del college, aveva in un piano per “indurre fraudolentemente JPMorgan Chase ad acquisire” la sua startup per $ 175 milioni.

JPMorgan ha fatto accuse simili dopo aver acquisito Frank, che secondo lui aiuta milioni di studenti e famiglie a cercare aiuti finanziari più facilmente.

La signora Javis, residente a Miami Beach, è stata arrestata lunedì notte all’aeroporto di Newark nel New Jersey.

Tre delle accuse che deve affrontare comportano ciascuna una pena massima di 30 anni di carcere. Un portavoce ha detto che ha negato le accuse. Il suo avvocato Alex Spiro ha rifiutato di commentare, così come JPMorgan.

Secondo una denuncia dei pubblici ministeri federali, W simile Depositato anche martedì dalla Securities and Exchange Commission: la signora Javis ha gonfiato i dati per mostrare che la società aveva più di quattro milioni di clienti quando ne aveva solo una frazione.

Lo schema prevedeva, secondo le affermazioni del governo, l’assunzione di un professore per creare account falsi nel tentativo di indurre JPMorgan a credere che ci fossero in realtà quattro milioni di utenti.

La denuncia del procuratore degli Stati Uniti includeva una diapositiva intitolata “Frank’s Thesis”, tratta da una presentazione aziendale destinata ad attirare potenziali investitori o acquirenti. Lì, la società si vantava di essere una “macchina di acquisizione” che sapeva “più sui nostri studenti di qualsiasi istituto di credito, università o datore di lavoro”.

In effetti, secondo il governo, la signora Javis ha supervisionato gli sforzi per creare un elenco di clienti fabbricati ottenendo nomi, informazioni di contatto e altri dati da società terze. Frank ha poi trasmesso questi nomi a JPMorgan come suoi clienti esistenti.

Nella causa JPMorgan, la banca ha affermato di essere diventata sospetta quando un test di marketing che utilizzava i dati di Frank è fallito radicalmente. La società ha anche citato in giudizio Olivier Amar, che era il responsabile della crescita e delle acquisizioni di Franck prima di essere licenziato dalla banca.

Il nome del signor Ammar non è stato menzionato nelle denunce aperte martedì. Né lui né il suo avvocato hanno risposto ai messaggi in cerca di commenti.

Quando il direttore dell’ingegneria di Frank ha messo in dubbio la legalità di una delle richieste di manipolazione dei dati della signora Javis, secondo la denuncia del governo, lei ha risposto che nessuno sarebbe finito con una “tuta arancione” su di lei. Rifiuta di rispondere alla richiesta.

Secondo i pubblici ministeri, i termini dell’acquisizione di JPMorgan e il successivo accordo di conservazione avrebbero potuto lasciare alla signora Javice più di 45 milioni di dollari. Ora, la SEC lo è Inseguimento Per costringerlo a rinunciare a “tutti i guadagni illeciti”, compresi gli interessi, e anche a pagare multe.

“Anche le aziende in fase iniziale che non sono pubbliche dovrebbero essere oneste nella loro rappresentazione”, ha affermato Grewal, direttore dell’applicazione presso la SEC, in una dichiarazione. “E quando non saranno all’altezza, li riterremo responsabili, come in questo caso.”