JPMorgan vede 3 miliardi di dollari di interessi netti dall’accordo con la Prima Repubblica

NEW YORK (Reuters) – Il reddito netto da interessi di JPMorgan Chase & Co. aumenterà di 3 miliardi di dollari in quanto comporta maggiori pagamenti di interessi dall’acquisto della fallita First Republic Bank quest’anno, hanno detto lunedì i dirigenti agli investitori.

La più grande banca statunitense prevede che il reddito da interessi netti salirà a $ 84 miliardi dai maggiori pagamenti di interessi nel 2023, rispetto a una precedente previsione di $ 81 miliardi, dopo aver acquistato First Republic, che è stata chiusa dalle autorità questo mese.

I costi di integrazione derivanti dall’accordo aggiungeranno $ 3,5 miliardi alle sue spese quest’anno, oltre a una precedente previsione di $ 81 miliardi. Il gigante di Wall Street sta consolidando il prestatore regionale, operazione che richiederà probabilmente circa 12 mesi.

JPMorgan ha detto che rimane ottimista. È emerso come uno dei maggiori beneficiari della recente crisi bancaria a causa di un afflusso di depositi da parte di clienti che cercavano sicurezza in istituzioni più grandi.

La Prima Repubblica è stato il terzo prestatore regionale degli Stati Uniti a fallire da marzo a causa delle turbolenze settoriali che hanno sconvolto i titoli finanziari, aggravando i timori di una crisi e mettendo sotto pressione le banche di medie dimensioni.

I fallimenti bancari hanno messo in luce crepe nei bilanci mentre l’aumento dei tassi di interesse ha eroso i valori dei portafogli e i mutui commerciali sono peggiorati.

“Non possiamo ignorare che in questo momento ci sono molte sfide e fonti di incertezza”, ha affermato Daniel Pinto, Presidente e Chief Operating Officer di JPMorgan.

Pinto ha aggiunto che mentre le economie globali e statunitensi stanno andando bene, ci sono segnali di deterioramento poiché i consumatori erodono i risparmi, i tassi di interesse aumentano e l’inflazione persiste.

Gli economisti hanno avvertito che un default degli Stati Uniti potrebbe innescare una svendita del mercato, un aumento dei costi di indebitamento e un duro colpo per l’economia globale che potrebbe rivaleggiare con il crollo del 2008.

I ricavi dell’investment banking e del commercio dovrebbero diminuire del 15% nel secondo trimestre, ha affermato Pinto, aggiungendo che si aspetta che la volatilità del mercato aumenti man mano che le banche centrali si avvicinano alla fine dei cicli di inasprimento monetario.

Lunedì le azioni di JPMorgan sono scese dello 0,7% a 138,14 dollari.

Tuttavia, il co-responsabile dell’investment banking e del corporate banking globale, Vis Raghavan, ha dichiarato: “Gli accordi su obbligazioni di alta qualità stanno ancora lentamente tornando”.

La scorsa settimana, il boom delle operazioni su obbligazioni societarie investment grade, tra cui Pfizer (PFE.N) e Charles Schwab (SCHW.N), ha confermato che le aziende preferiscono prendere in prestito prima piuttosto che dopo perché i dirigenti non si aspettano che i tassi scendano quest’anno .

JPMorgan ha anche reimpostato il suo obiettivo del 17% per il rendimento delle azioni ordinarie tangibili, una metrica chiave che misura quanto bene la banca utilizza il denaro degli azionisti per generare profitto.

Jennifer Roberts, CEO di Consumer Banking, ha affermato che JPMorgan prevede di aumentare modestamente le dimensioni delle sue filiali. L’istituto di credito serve quasi 80 milioni di clienti e 5,7 milioni di piccole imprese ed è la prima banca ad avere sedi in tutti i 48 stati americani contigui.

Gli analisti di Wells Fargo guidati da Mike Mayo hanno affermato che la presentazione della banca riflette il tema “Golia vince”.

“Le tranche riflettono i vantaggi di scala dato il suo obiettivo e la capacità di generare un ROTCE superiore a uno dei più alti livelli di capitale tra le principali banche”, ha affermato l’intermediazione in una nota.

Segnalazioni aggiuntive di Nupur Anand e Lanan Nguyen a New York e Mehnaz Yasmin a Bangalore; A cura di Soumyadib Chakrabarty

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