UBS punta a 10 miliardi di dollari di costi per tagliare 3.000 posti di lavoro dopo l’acquisizione di Credit Suisse

ZURIGO (Reuters) – UBS Bank (UBSG.S) ha avviato giovedì un piano di riduzione dei costi del valore di oltre 10 miliardi di dollari, affermando che taglierà 3.000 posti di lavoro solo in Svizzera dopo aver inghiottito il rivale Credit Suisse, in difficoltà.

Un piano per tagliare un posto di lavoro svizzero su 12 presso la gigantesca banca appena creata dà un’idea della portata del cambiamento mentre UBS lotta per sostenere un rivale che è crollato dopo che i clienti in preda al panico hanno ritirato miliardi dai loro conti.

La maggior parte dei risparmi deriveranno dai tagli al personale e gli analisti stimano che tra i 30.000 e i 35.000 posti di lavoro potrebbero scomparire a livello globale.

I primi tagli di posti di lavoro fanno seguito alla decisione del più grande gestore patrimoniale del mondo di assorbire la filiale locale di Credit Suisse, che l’anno scorso era la sua unica divisione redditizia, piuttosto che scorporarla, cosa presa in considerazione anche da UBS.

“La nostra analisi mostra chiaramente che la piena integrazione è il miglior risultato per UBS… e per l’economia svizzera”, ha affermato Sergio Ermotti, CEO di UBS.

In una nota ai dipendenti, Ermotti ha affermato che in Svizzera verranno eliminati 3.000 posti di lavoro, mentre sempre più persone se ne andranno di loro spontanea volontà, ad esempio per andare in pensione. Il numero potrebbe essere molto più alto poiché Credit Suisse aveva già dichiarato che 8.000 persone avevano smesso di lavorare in banca negli ultimi mesi, prima dei tagli di giovedì.

Confronta la previsione di UBS di oltre 10 miliardi di dollari di risparmi sui costi entro la fine del 2026 con una stima precedente di 8 miliardi di dollari entro il 2027.

Azioni UBS Il suo titolo è salito del 6% nelle contrattazioni del tardo pomeriggio, toccando massimi mai visti dal 2008, dopo che i tagli erano stati annunciati insieme ai primi risultati finanziari pubblicati dalla banca dopo l’acquisizione, predisposti in tutta fretta nel fine settimana di marzo.

Con una capitalizzazione di mercato di 77 miliardi di franchi, UBS ha espresso ottimismo anche riguardo alle sue prospettive a breve termine. Sta assistendo a un crescente sentiment tra i clienti facoltosi e si aspetta che i mercati finanziari più forti aumentino anche le commissioni che guadagna.

La decisione di assorbire le attività locali del Credit Suisse è tuttavia controversa in Svizzera. Il proxy advisor Ethos, che rappresenta i fondi pensione svizzeri e le istituzioni che detengono partecipazioni in entrambe le banche, ha affermato che la separazione avrebbe evitato “un rischio sistemico significativo per la Svizzera, che rappresenta un importante impatto negativo sull’occupazione e sulle questioni relative alla concorrenza leale”.

Ethos ha sostenuto un’azione legale collettiva alla ricerca di un prezzo migliore da parte di UBS per l’acquisizione.

Se il Credit Suisse in Svizzera fosse stato sano e indipendente, come speravano alcuni politici, sarebbero stati danneggiati meno posti di lavoro.

La più grande fusione bancaria dai tempi della crisi finanziaria globale, orchestrata dal governo svizzero per evitare il collasso del Credit Suisse, ha creato un pool di asset sminuito rispetto alla produzione economica del paese, le cui autorità di regolamentazione stavano già lottando per controllare i principali istituti di credito.

Sebbene la Svizzera abbia finanziato il salvataggio con garanzie e finanziamenti da parte della banca centrale, da allora UBS ha abbandonato il sostegno statale, lasciando ai suoi politici poca influenza per evitare una selezione prima delle elezioni nazionali.

I tagli saranno dolorosi per la piazza finanziaria di Zurigo in Svizzera, dove le banche dominano la scena. Secondo l’Associazione dei dipendenti delle banche svizzere, i 37’000 collaboratori locali delle due banche dovrebbero essere trattati in modo equo e paritario.

“Probabilmente accidentato”

I tagli ai posti di lavoro svizzeri lasciano intravedere qualcosa di più sulla banca globale, la cui portata si estende da Wall Street a Londra.

Gli analisti hanno accolto con favore l’annuncio, anche se molti hanno espresso cautela. Jefferies ha descritto il processo di fusione dei due come “lungo, impegnativo e potenzialmente difficile”. “Il gruppo è ancora un cantiere”, hanno detto gli analisti di Deutsche Bank.

I risultati hanno mostrato anche le difficoltà incontrate da UBS nel convincere i facoltosi clienti del Credit Suisse a restare.

Mantenerlo è considerato fondamentale se UBS vuole portare a termine l’accordo di successo.

Credit Suisse ha annunciato deflussi netti di asset per 39 miliardi di franchi svizzeri (44,4 miliardi di dollari) nel secondo trimestre, confermando che il piano di salvataggio non è riuscito a arginare la perdita di fiducia.

Ma UBS ha affermato che i deflussi sono rallentati e si sono invertiti a giugno. UBS Global Wealth Management ha annunciato 16 miliardi di dollari di nuovi fondi netti.

La prima fusione tra due banche globali di importanza sistemica crea sia opportunità che rischi per UBS.

Gli analisti sottolineano che UBS ha acquisito Credit Suisse per una miseria – solo 3 miliardi di franchi – ma per far funzionare la cosa, UBS deve tagliare i costi, ridimensionare la banca d’investimento di Credit Suisse e mantenere i suoi facoltosi clienti.

UBS ha realizzato utili netti per 29 miliardi di dollari nel secondo trimestre, anche se i risultati a livello di gruppo includono solo l’utile di un mese di Credit Suisse, dove l’operazione si è conclusa solo a giugno.

L’enorme profitto deriva da un enorme guadagno una tantum che riflette come i costi di acquisizione fossero molto inferiori al valore del Credit Suisse. Questo valore era leggermente inferiore alla stima di consenso di 33,45 miliardi di dollari in un sondaggio condotto dalla banca.

($1 = 0,8784 franchi svizzeri)

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